Objectifs

• Comprendre l'importance d'une évaluation des risques à l'échelle de l'entreprise.
• Expliquer les principaux éléments d'une évaluation des risques à l'échelle de l'entreprise.
• Appliquer l'approche fondée sur les risques à une évaluation des risques à l'échelle de l'entreprise.
• Énumérer et décrire les 40 recommandations du GAFI.
• Identifier le risque inhérent, appliquer les contrôles internes de lutte contre le blanchiment d'argent et calculer le risque résiduel.
• Appliquer la gestion des risques à une organisation.
• Comprendre l'importance de la gouvernance en matière de lutte contre le blanchiment d'argent.
• Comprendre le rôle du conseil d'administration, du responsable de la conformité et de l'auditeur interne.
• Définir les aspects les plus importants de la formation des employés.
• Identifier et interpréter l'approche de Bâle en matière de KYC et de CDD.
• Définir et expliquer l'approche fondée sur les risques.
• Utiliser l'approche fondée sur le risque pour l'évaluation du risque de chaque client.
• Comprendre les principaux types de CDD.
• Énumérer et expliquer les normes internationales relatives à la mise en oeuvre de la CDD.
• Comprendre l'approche de Bâle en matière de CDD.
• Appliquer les meilleures pratiques en matière d'accueil et de suivi des clients.
• Reconnaître et décrire les éléments clés d'un programme KYC efficace.
• Comprendre ce qu'est l'externalisation et le contrat d'agence correspondant.
• Démontrer comment la technologie peut soutenir les efforts de KYC et de CDD.
• Comprendre la notion de banque correspondante.
• Exécuter le CDD sur une relation de correspondance.
• Identifier les cas où l'EDD est nécessaire.
• Définir comment le CDD est appliqué au sein d'une organisation.
• Décrire le CDD à appliquer aux personnes physiques.
• Expliquer le CDD à appliquer aux personnes morales et aux constructions juridiques.
• Utiliser les CDD appropriés pour les clients existants.
• Définir et interpréter les différents types et cas de PPE.
• Identifier les sources d'information relatives aux PPE.
• Comprendre les mesures prises par l'EDD à l'égard des différents types de PPE.
• Reconnaître les cas dans lesquels les processus et procédures KYC sont insuffisants ou insatisfaisants.
• Identifier les transactions effectuées par des structures complexes ou une société d'investissement frauduleuse.
• Interpréter des transactions de nature vague et sans substance commerciale.

Pour qui ?

Profils financiers, juridiques.

Programme

Évaluation des risques à l'échelle de l'entreprise

• Établir l'appétit pour le risque
• L'approche fondée sur le risque (RBA)
• Gestion des risques (Risque de réputation, risque opérationnel, risque juridique et risque de concentration=
• Déterminer les risques inhérents à l'entreprise
• Calcul du risque inhérent et application des contrôles internes
• Risque résiduel
• Tenir à jour les évaluations des risques

• Lutte contre le blanchiment d'argent et gouvernance d'entreprise
• Le rôle du conseil d'administration dans la lutte contre le blanchiment d'argent
• Les quatre piliers d'un bon programme de lutte contre le blanchiment d'argent

• L'EBR dans l'évaluation des risques pour les clients individuels
• Filtrage des clients
• Classification des clients
• Types de CDD
• Normes internationales pour une application efficace du CDD

• L'approche de Bâle en matière de connaissance du client et de vigilance à l'égard de la clientèle
• Registres de propriété effective
• L'utilisation de la technologie dans la mise en oeuvre du CDD
• Recours à des tiers à des fins de CDD

• Mesures du CDD
• Qui doit se conformer aux exigences de la CDD et quand la CDD est-elle requise ?
• Collecte des informations relatives au CDD et calendrier de la demande de CDD
• Profil économique du client
• Identification et vérification des personnes physiques
• CDD pour les personnes morales
• CDD pour les clients existants

• Types de PPE
• PPE étrangères
• Organisations nationales et internationales PEP
• Membres de la famille et associés proches
• Délai de péremption d'un PEP
• Sources d'information pour les PPE
• Utilisation des bases de données
• Mesures d'EDD pour les différents types de PPE
• Drapeaux rouges

• Comprendre le Correspondent Banking
• Autres cas où la DED est requise

• Documents KYC insuffisants et insatisfaisants
• Processus et procédures insuffisants et inadéquats
• Société d'investissement frauduleuse
• Structures complexes
• Transactions de nature vague et activités sans substance commerciale
• Dépôts et mouvements de fonds entre comptes bancaires
• Fraude à l'investissement

Pédagogie

Le nombre recommandé d'heures d'apprentissage et de formation est de 15 à 20. Cela ne comprend pas le temps supplémentaire consacré à l'étude, à la révision et à la préparation de l'examen. Le candidat doit prévoir de consacrer 15 heures d'étude supplémentaires pour réussir l'examen, en fonction de ses connaissances préalables et/ou de son expérience professionnelle.

Le pack elearning comprend 15 à 20h d'auto-formation en anglais + manuel Apprenant (incluant glossaire, questionspratiques et matériaux de référence) + voucher d'examen (et repassage en cas d'échec).

En obtenant la certification, le candidat bénéficie de l'adhésion gratuite en tant que membre de  l'Association of Governance, Risk & Compliance (AGRC) pendant 1 an.

Le client qui souhaite souscrire à une formation remplit une demande de pré-inscription. Learneo retourne une proposition commerciale comprenant les caractéristiques de formation (type, durée) et la proposition financière. La commande n'est ferme et définitive qu'une fois la proposition commerciale signée par le client.
5 jours ouvrés (en moyenne) avant le début de la formation

Accessibilité aux personnes en situation de handicap

Contact : 01.53.20.37.00 | info@learneo.fr